一、常見問題與難點 
 

1、賬戶多資金量大，統計難

在企業資金賬戶管理中，隨著項目不斷增加，賬戶數量也會越來越多，款項收支量大，且存在著不同的賬戶類型，每種類型的賬戶都會存在不同的管理方式，多賬戶的管理往往需要花費大量時間和精力來保證賬戶的正常運轉，管理和監控的難度很大。

2、賬戶收支筆數多，追蹤難

企業在運營過程中會有很多資金的流入和流出，如對甲收款、分包、采購、租賃、工資、費用等。并且收支過程通常會涉及多個環節，如申請、審批、執行。管理者需要對每筆資金用途、金額、時間進行追蹤和記錄，以確保公司的財務狀況正確和透明。但是，資金流向通常是復雜的，涉及多方面因素，如時間、金額、賬戶等，這使得追蹤和核對變得非常困難。

3、業務財務協同多，對賬難

企業內部在管理賬戶的付款時，信息溝通和數據往往共享不暢，付款狀態反饋不及時，導致業務部門人員不清楚款項是否支付、何時支付等一些列問題發生，線下通常都是通過群消息或者當面溝通處理，效率很難提高。

4、賬戶信息安全要求高，保障難

企業的資金賬戶往往與企業的財務安全息息相關，賬戶數據的安全問題也成為了企業的關注點。然而往往賬戶的數據安全管理面臨許多挑戰，如網絡攻擊、數據泄露、文檔丟失等，這些問題需要管理員不斷提高保護賬戶安全的程度以及通過一些管理工具來完成。

二、核心價值


1、完善的賬戶管理體系

斗栱云賬戶管理模塊可根據不同的賬戶類型與用途進行分類管理。例如，可以將財務賬戶劃分為應收賬款、應付賬款，或將供應商賬戶劃分為應付款、保證金等。合理的分類管理可以使賬戶更容易管理和監控，并確保對賬戶信息流水進行更細致的控制。

賬戶數量多，每次收付款查找不便，系統支持設置“常用賬戶”便于每次收付款更快速的選取。

另外系統會對每筆收支后的賬戶余額實時計算，讓操作者在付款前心中有“數”，并且還有“匯總賬戶”的余額統計，方便管理者及時獲知賬內余額情況，便于資金決策。

針對企業日常資金賬戶管理所面臨的痛點，斗栱云結合建筑行業管理特點上線了資金賬戶管理模塊，為企業資金賬戶管理拔高一個臺階，助力企業資金高效運行。

 

2、完整的過程跟蹤，數據自動歸集

系統中目前對于項目業務核算資金的統計已經非常完善，如采購，從材料申請、采購、收票、請款、付款等，系統各類收支單據都會完整的統計到報表看板中。

新模塊資金賬戶管理融合現有項目收支單據場景，將最后一步實際收支場景補充完整，由確認收票到請款審批，再到實際付款進行記錄一氣呵成，避免線下記錄繁雜的過程。

系統還新增收付款工作臺，便于對收支單據進行統一管理，使流程更加統一規范，提高操作效率。同時針對已經完成的收支數據系統自動生成資金賬戶流水與明細報表，讓財務人員輕松捋清每一筆款的業務來源，讓老板快速掌握公司總體及每個資金賬戶可用資金，便于快速決策與資金安排。


3、付款過程清晰，狀態一目了然

新版本中系統所有項目支出單據在支付環節都進行統一集中管理，在單據提交審批通過后會自動統計到待付中，并支持一筆業務多筆付款的場景，已付、未付一目了然。另外業務人員也能聯查到每筆業務的實際支付情況，不用反復詢問財務人員，減少不必要的溝通，提高協同效率。


4、賬戶數據安全有保障

在斗栱云系統中原本就具有完善的權限體系，例如賬戶管理通常線下是由出納、財務人員來管理，系統中只需把模塊權限分配到人即可，其他人無法查看此模塊內容。同時在系統中關聯賬戶的地方都隱藏了敏感信息，如賬戶余額、往來流水等，只有被賬戶授權的人員才能看到內容，避免了賬戶權限分配錯亂，信息不及時同步等問題發生。另外斗栱云中的數據信息全部同步阿里云，安全性毋庸置疑，全程為客戶數據安全保駕護航。